Delincuencia de cuello blanco

Posdata Digital| Argentina

Una definición más actual sería la siguiente: “El delito de cuello blanco es un acto ilegal o una serie de actos ilegales cometidos con ocultamiento y engaño, con objeto de obtener dinero y propiedades, evitar perder dinero o propiedades, o para obtener una ganancia para uno mismo o para su empresa”.

Bajo la rúbrica de delincuencia de cuello blanco o delincuencia económica se incluye entonces una lista muy amplia de acciones delictivas, tales como violaciones de las leyes de la competencia, fraudes bancarios, quiebras fraudulentas, sobornos, fraude a los consumidores, estafas mediante internet, estafas mediante el uso ilegítimo telemático de cuentas bancarias y tarjetas de crédito,etc.

Pickett y Pickett (2002) describieron el delito financiero como el uso del engaño para obtener una ganancia ilegítima, normalmente abusando de la confianza de los demás y ocultando la naturaleza verdadera de sus intenciones.

El delito financiero suele implicar algún tipo de fraude, además de otras actividades como estafas, lavado de dinero, robo de identidad, evasión de impuestos, ataques cibernéticos y sobornos. Una cuestión importante es que el delito financiero puede a su vez acompañarse de delitos más tradicionales como agresión, robo e incluso asesinato. Las víctimas son muy numerosas, desde individuos a instituciones, corporaciones, gobiernos e incluso la economía total de un país (Gottschalk, 2010).

EMPLEA EL ENGAÑO: la mentira, el ocultamiento, la manipulación de la verdad. Foto:El Heraldo

La delincuencia de cuello blanco contiene los siguientes componentes (Pickett y Pickett, 2002):

1. EMPLEA EL ENGAÑO: la mentira, el ocultamiento, la manipulación de la verdad.

2. ES INTENCIONAL: el fraude no es el resultado de una negligencia o un error, sino que es el resultado de un plan premeditado para obtener un beneficio ilegal.

3. SUPONE LA QUIEBRA DE LA CONFIANZA, que es el elemento fundamental que está implícito en la práctica comercial o pública honestas.

4. SUPONE PÉRDIDAS, tanto de dinero, propiedades u otro tipo de ventajas o ganancias.

5. PUEDE QUEDAR OCULTO: el delito de cuello blanco puede quedar oculto de forma indefinida. La realidad y la apariencia no siempre coinciden; por consiguiente, cada transacción de negocios, contrato o acuerdo puede ser alterado para dar una apariencia de regularidad, lo que puede resultar en que el delito continúe durante años.

Fuente| Criminólogos, Criminalistas y Expertos en Ciencias Forenses